Argentina refuerza controles fiscales con datos de miles de cuentas bancarias en EE.UU.
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) recibió en septiembre los datos de aproximadamente 145.000 cuentas bancarias pertenecientes a residentes fiscales argentinos en los Estados Unidos. La información, correspondiente al ejercicio fiscal de 2023, incluye detalles sobre los titulares de las cuentas, así como los montos de intereses y dividendos percibidos. Este intercambio de datos se realiza en el marco del acuerdo FATCA (Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras), que permite identificar activos no declarados en el extranjero.
La titular de la AFIP, Florencia Misrahi, confirmó que estos datos permitirán reforzar los controles fiscales y facilitar la adhesión al Régimen de Regularización de Activos, conocido como blanqueo de capitales. Este plan, que fue extendido hasta el 31 de octubre de 2024, brinda a los contribuyentes la posibilidad de declarar bienes no registrados previamente, tanto en Argentina como en el exterior, sin enfrentar fuertes sanciones.
Este intercambio de información es clave para la estrategia del Gobierno de aumentar la recaudación tributaria y combatir la evasión fiscal. A su vez, los datos también permitirán cruzar la información recibida con las declaraciones de los contribuyentes locales, lo que podría derivar en la detección de irregularidades y generar un mayor incentivo para que los contribuyentes se adhieran al blanqueo.
Acuerdos internacionales y fiscalización
Además del acuerdo con los Estados Unidos, Argentina tiene tratados de intercambio de información tributaria con 146 países, incluyendo destinos como Suiza, Uruguay y las Islas Caimán. Estos acuerdos, en el marco de la OCDE, permiten acceder a datos financieros de residentes argentinos en todo el mundo, fortaleciendo la capacidad de la AFIP para detectar activos ocultos en el exterior.
A pesar de las limitaciones de FATCA, que no cubre información de beneficiarios finales o estructuras societarias como trusts, las autoridades confían en que este acuerdo contribuirá significativamente al aumento de la regularización de capitales en el país.
El impacto del blanqueo también se refleja en el sistema financiero. Los depósitos en dólares han mostrado un crecimiento considerable, acercándose a niveles récord de USD 30.000 millones, impulsados en gran medida por la regularización de activos no declarados.
Con la información recibida, el Gobierno de Javier Milei busca consolidar el blanqueo de capitales y reforzar los controles fiscales, alineando la política económica hacia una mayor transparencia y eficiencia tributaria.
